【會員動態(tài)】省僑商會常務(wù)理事單位文豐律師事務(wù)所聯(lián)合承辦2024企業(yè)合規(guī)發(fā)展交流會，中原企業(yè)合規(guī)一體化服務(wù)體系正式落地

作為第十九屆大河財富論壇首場重磅活動，2024企業(yè)合規(guī)發(fā)展交流會由河南日報社、中國司法大數(shù)據(jù)研究院（以下簡稱中國法研）、中誠信國際主辦，河南上市公司協(xié)會、河南省物流與采購聯(lián)合會、河南省鋼鐵工業(yè)協(xié)會、河南省融資擔(dān)保業(yè)協(xié)會、河南省國有資本運(yùn)營聯(lián)盟聯(lián)合主辦，河南日報社財經(jīng)全媒體中心、大河財立方、我會常務(wù)理事單位文豐律師事務(wù)所承辦。

來自河南上市公司、金融機(jī)構(gòu)及國企的法務(wù)、風(fēng)控及合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，與相關(guān)行業(yè)協(xié)會代表、權(quán)威專家約500人齊聚鄭州CBD，共同打造了一場企業(yè)合規(guī)發(fā)展的思想盛宴。中原司法科技創(chuàng)新中心、中誠信中原基地現(xiàn)場揭牌成立，中原企業(yè)合規(guī)一體化服務(wù)體系正式落地，將進(jìn)一步助推河南企業(yè)合規(guī)發(fā)展。

隨著國家相關(guān)政策的推動，企業(yè)合規(guī)管理與治理的實(shí)踐不斷豐富，合規(guī)管理日益成為企業(yè)健全治理體系的重要內(nèi)容。

“黨的二十屆三中全會指出，要加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建設(shè)和廉潔風(fēng)險防控，建立同國際通行規(guī)則銜接的合規(guī)機(jī)制。”中誠信國際董事長閆衍在致辭中表示，三中全會為企業(yè)合規(guī)管理和治理提供了新的方向，即要把加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建設(shè)與完善治理結(jié)構(gòu)，制度型開放與廉潔風(fēng)險防控結(jié)合，從而形成完善的合規(guī)管理與治理體系，增強(qiáng)企業(yè)包括合規(guī)競爭力在內(nèi)的軟實(shí)力。

河南日報社黨委委員、副總編輯萬川明表示，合規(guī)發(fā)展是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，尤其是隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，在更高水平對外開放背景下，合規(guī)發(fā)展已成為所有企業(yè)提高競爭力的重要前提。此次交流會的舉行以及一系列相關(guān)舉措的落地，將進(jìn)一步賦能企業(yè)合規(guī)建設(shè)，為區(qū)域發(fā)展貢獻(xiàn)更多合力。

中國司法大數(shù)據(jù)研究院副院長劉忠麟認(rèn)為，依法治企是法治中國建設(shè)的重要組成，企業(yè)的法治與合規(guī)建設(shè)是新時代的新命題，也是企業(yè)管理體系現(xiàn)代化的重要標(biāo)志。

“如何把握好支持企業(yè)創(chuàng)新、防范經(jīng)營風(fēng)險與深化法治建設(shè)和合規(guī)治理之間的辯證關(guān)系，是我們要探索的一項(xiàng)重要命題。”劉忠麟表示，我們一方面需要抓實(shí)抓好防風(fēng)險、保安全、促發(fā)展等各項(xiàng)工作，切實(shí)讓法治成為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的核心競爭力；另一方面也需要更好推動監(jiān)管機(jī)構(gòu)與企業(yè)之間的互動，充分利用科技賦能，及時化解法律糾紛，共同推動建立公平、公正、有序的法治合規(guī)體系。

“上市公司唯有練好內(nèi)功，夯基壘石，才能在大風(fēng)大浪中屹立不倒，穩(wěn)健前行。”河南上市公司協(xié)會執(zhí)行副會長兼秘書長康紅仲表示，目前，上市公司合規(guī)與風(fēng)控管理的重要性日益凸顯，這不僅是企業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求，也是企業(yè)踐行社會責(zé)任的外在體現(xiàn)，更是企業(yè)參與國內(nèi)外激烈競爭，應(yīng)對市場變化、防范和化解風(fēng)險的不敗法寶。

活動現(xiàn)場，中原司法科技創(chuàng)新中心、中誠信中原基地揭牌亮相，中原企業(yè)合規(guī)一體化服務(wù)體系現(xiàn)場舉行戰(zhàn)略簽約，中原司法科技創(chuàng)新中心戰(zhàn)略合作伙伴也進(jìn)行現(xiàn)場簽約。

中原司法科技創(chuàng)新中心由中國法研、大河財立方、北京明言信用管理有限公司（以下簡稱明言信用）聯(lián)合設(shè)立，旨在共同打造“司法大數(shù)據(jù)+財媒”新服務(wù)體系，共同服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

下一步，中國法研、大河財立方、明言信用將充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，依托中原司法科技創(chuàng)新中心在共建區(qū)域企業(yè)合規(guī)服務(wù)體系、共建智庫出品及發(fā)布體系、共建重點(diǎn)領(lǐng)域線下服務(wù)體系等方面開展深入合作，共同拓展適用司法大數(shù)據(jù)的合規(guī)應(yīng)用場景，釋放數(shù)據(jù)要素價值，打造中國法研和區(qū)域媒體的合作樣本，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更多支撐。

中誠信中原基地是集綜合信用服務(wù)、業(yè)務(wù)拓展、交流合作于一體的綜合性平臺。下一步，中誠信國際、大河財立方及文豐律師事務(wù)所等相關(guān)機(jī)構(gòu)將充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，依托中誠信中原基地這一綜合性平臺，共同推動河南省企業(yè)建立起有效的合規(guī)管理和治理體系，提升合規(guī)管理水平和能力。

在中原企業(yè)合規(guī)一體化服務(wù)體系戰(zhàn)略簽約環(huán)節(jié)，大河財立方董事長王雪飛，中誠信認(rèn)證、中誠信綠金總裁王謙，文豐律師事務(wù)所合伙人會議主席、河南省律師協(xié)會副會長王登巍登臺簽約。

該服務(wù)體系由中誠信國際、文豐律師事務(wù)所、大河財立方、明言信用聯(lián)合打造，旨在共同服務(wù)區(qū)域企業(yè)合規(guī)建設(shè)。

會議現(xiàn)場，中原司法科技創(chuàng)新中心戰(zhàn)略合作伙伴舉行簽約。大河財立方、中原司法科技創(chuàng)新中心、中原再擔(dān)保、河南投資集團(tuán)匯融數(shù)科、中豫擔(dān)保、平高集團(tuán)登臺簽約。

未來簽約各方將緊密協(xié)同聯(lián)動，深度挖掘各自優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)全方位互利共贏，不斷為河南企業(yè)合規(guī)發(fā)展提供堅實(shí)力量。

交流會期間，多位合規(guī)相關(guān)知名專家走上前臺，分享前沿觀點(diǎn)，碰撞思想火花。

深圳市企業(yè)合規(guī)協(xié)會會長、聯(lián)合國全球契約組織第十項(xiàng)原則專家組成員、原任商務(wù)部研究院跨國公司研究中心主任王志樂表示，在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，中國企業(yè)逐漸向全球化發(fā)展轉(zhuǎn)型，而企業(yè)國際化經(jīng)營中，面臨的如環(huán)境保護(hù)、社會責(zé)任、人權(quán)規(guī)則等多方面的合規(guī)風(fēng)險挑戰(zhàn)將更加嚴(yán)峻。

王志樂進(jìn)一步表示，企業(yè)在建立合規(guī)管理體系過程中，要積極進(jìn)行調(diào)查研究，識別合規(guī)風(fēng)險，并以風(fēng)險為導(dǎo)向，健全合規(guī)制度。要管理協(xié)調(diào)各個部門，強(qiáng)化合規(guī)職責(zé)，并保障運(yùn)行，完善合規(guī)機(jī)制。此外，還要進(jìn)行效果評審，推進(jìn)持續(xù)合規(guī)，最終形成合規(guī)文化。

“合規(guī)是企業(yè)在黑暗中奔跑的能力，企業(yè)合規(guī)管理在公司治理中至關(guān)重要。”中國合格評定國家認(rèn)可委員會（CNAS）資產(chǎn)管理與合規(guī)管理專業(yè)委員會主任委員、中誠信認(rèn)證首席顧問張樂表示，隨著公司治理機(jī)制轉(zhuǎn)變，合規(guī)管理已成為治理層面的重要抓手。合規(guī)不僅僅是遵守法律法規(guī)，更是一個廣泛的框架，涵蓋了企業(yè)運(yùn)營的各個方面，如銷售、隱私保護(hù)、安全生產(chǎn)和知識產(chǎn)權(quán)等。張樂呼吁，企業(yè)要重視合規(guī)管理，加大投入，提升水平，并主動對標(biāo)先進(jìn)國際貿(mào)易和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，共同推動企業(yè)合規(guī)管理發(fā)展。

談及新修訂的《公司法》，北京大學(xué)中國企業(yè)法律風(fēng)險管理研究中心主任、國務(wù)院國資委法律顧問蔣大興表示，如公司股東身份確定化與雙控人責(zé)任強(qiáng)化、公司內(nèi)部治理風(fēng)險強(qiáng)化和資本責(zé)任強(qiáng)化與集股投資風(fēng)險增加等，都將對企業(yè)合規(guī)管理體系帶來一定程度的影響。推動新修訂的《公司法》有效實(shí)施，需要細(xì)化相應(yīng)的細(xì)則，建立配套的機(jī)制。蔣大興表示，尤其是在企業(yè)合規(guī)建設(shè)上，需要不斷提升合規(guī)理念，確保相關(guān)制度有效實(shí)施。

談及合規(guī)管理信息化建設(shè)，中國法研 企業(yè)科技部副部長董麗榮介紹，數(shù)智合規(guī)的應(yīng)用，可以在多個方面提升企業(yè)的數(shù)字化管理能力。如通過對接全國司法案件大數(shù)據(jù)，數(shù)智合規(guī)可以解決案件信息錯報、漏報等問題，實(shí)現(xiàn)案件全流程管理。

“通過聚合數(shù)據(jù)、搭建平臺、統(tǒng)一服務(wù)，以法律風(fēng)控為核心，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，可以對企業(yè)在全國法院的涉訴案件信息進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和分析，并推送相關(guān)結(jié)果，為案件事前防范和事中控制提供切實(shí)工具，為企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和重大風(fēng)險防范提供支持。”董麗榮表示。

大河財立方總編輯王魯峰在致辭中表示，黨的二十屆三中全會明確提出，依法將所有金融活動納入監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管責(zé)任和問責(zé)制度，加強(qiáng)中央和地方監(jiān)管協(xié)同。隨后《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)管的通知》《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》等政策文件相繼下發(fā)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，未來三年，全國超3萬家“7+4”類地方金融組織將步入強(qiáng)監(jiān)管時代。這正是本次地方金融組織合規(guī)發(fā)展專題交流會的背景與由來。

胡雅梅 

擔(dān)保行業(yè)是在中國金融體制不完善、融資供需失衡的背景下應(yīng)運(yùn)而生，為促進(jìn)社會信用體系建設(shè)、助力社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重大作用。近期受一攬子化債政策影響，城投平臺去擔(dān)保化趨勢明顯。在大合規(guī)背景下，擔(dān)保行業(yè)如何順應(yīng)趨勢實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，是一道迫切的必答題。“未來擔(dān)保公司可以考慮集團(tuán)化運(yùn)作模式，政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)作為基石，市場化擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)收，資金投資業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展。”中誠信國際資深分析師胡雅梅表示。

在胡雅梅看來，《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》，通過明確合規(guī)管理職責(zé)和落實(shí)相關(guān)責(zé)任，提高金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，體現(xiàn)出監(jiān)管機(jī)構(gòu)對加強(qiáng)地方金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的高度重視。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注股東實(shí)力、區(qū)域內(nèi)地位、資本實(shí)力、擔(dān)保組合質(zhì)量、投資風(fēng)險、資產(chǎn)流動性等要點(diǎn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)。

劉文濤

鄭州西亞斯學(xué)院法學(xué)院副教授、文豐律師事務(wù)所律師劉文濤，從融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)務(wù)出發(fā)，通過規(guī)范解讀和案例分析，對擔(dān)保的責(zé)任范圍、保證擔(dān)保、應(yīng)收賬款質(zhì)押等擔(dān)保領(lǐng)域當(dāng)下備受關(guān)注的典型性法律問題進(jìn)行了詳細(xì)解析，為各機(jī)構(gòu)的風(fēng)控管理提供了思路和參考。

劉文濤表示，隨著民法典以及最高法有關(guān)擔(dān)保制度司法解釋的頒布實(shí)施，擔(dān)保領(lǐng)域規(guī)范化的制度體系逐步完善，為融資擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展奠定了制度基礎(chǔ)。

馮源

在地方金融組織的風(fēng)控管理中，包括司法數(shù)據(jù)在內(nèi)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)能發(fā)揮怎樣的作用？中原再擔(dān)保集團(tuán)數(shù)智金融部主任馮源，分享了該集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐。中原再擔(dān)保集團(tuán)以大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系創(chuàng)新為戰(zhàn)略引領(lǐng)，按照“人在干、數(shù)在轉(zhuǎn)、云在算”的建設(shè)思路，持續(xù)拓展優(yōu)化“中原數(shù)智再擔(dān)”平臺功能，加強(qiáng)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，加快大數(shù)據(jù)風(fēng)控云平臺（IFL）建設(shè)，并于2024年6月正式上線運(yùn)行。該平臺實(shí)現(xiàn)了司法、工商、稅務(wù)、反欺詐、多頭借貸等2300余個數(shù)據(jù)指標(biāo)快速融合，形成標(biāo)簽化模型變量，構(gòu)建起“貸前知風(fēng)險、貸中控風(fēng)險、貸后降風(fēng)險”的多維度風(fēng)控審批模型矩陣，將七大類風(fēng)控規(guī)則策略模型嵌入到普惠融資擔(dān)保展業(yè)流程，提高線上線下及前中后臺業(yè)務(wù)交互的數(shù)字化協(xié)同，強(qiáng)化了政府性融保體系普惠融資擔(dān)保業(yè)務(wù)中數(shù)智風(fēng)控五統(tǒng)一。

“大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺上線后，中原再擔(dān)保集團(tuán)和控股子公司借助大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)，開展備案業(yè)務(wù)的保前風(fēng)險智能篩查和保后風(fēng)險實(shí)時監(jiān)測，并根據(jù)系統(tǒng)提示風(fēng)險，精準(zhǔn)核實(shí)項(xiàng)目風(fēng)險，推動風(fēng)險管控從‘事后分析’向‘事前甄別、事中干預(yù)’轉(zhuǎn)變，從‘散點(diǎn)防控’向‘精準(zhǔn)防控’‘重點(diǎn)防控’轉(zhuǎn)變，在有效提高風(fēng)險管理效率的同時提升了風(fēng)險管理質(zhì)量，降低了風(fēng)控成本，也為客戶提供了更好的服務(wù)體驗(yàn)。”馮源說。

張軍

為進(jìn)一步加深地方金融組織間的交流互動，共同探索風(fēng)控與合規(guī)領(lǐng)域的發(fā)展思路，河南省融資擔(dān)保業(yè)協(xié)會常務(wù)副會長、秘書長張軍和河南省典當(dāng)行業(yè)協(xié)會秘書長郭天勇共同主持現(xiàn)場交流，各擔(dān)保、小貸、典當(dāng)機(jī)構(gòu)就當(dāng)前面臨的難題與困惑，與業(yè)內(nèi)專家深入探討。

來源：文豐律師