【會員動態(tài)】省僑商會常務理事單位文豐律師事務所聯合承辦2024企業(yè)合規(guī)發(fā)展交流會，中原企業(yè)合規(guī)一體化服務體系正式落地

作為第十九屆大河財富論壇首場重磅活動，2024企業(yè)合規(guī)發(fā)展交流會由河南日報社、中國司法大數據研究院（以下簡稱中國法研）、中誠信國際主辦，河南上市公司協會、河南省物流與采購聯合會、河南省鋼鐵工業(yè)協會、河南省融資擔保業(yè)協會、河南省國有資本運營聯盟聯合主辦，河南日報社財經全媒體中心、大河財立方、我會常務理事單位文豐律師事務所承辦。

來自河南上市公司、金融機構及國企的法務、風控及合規(guī)部門負責人，與相關行業(yè)協會代表、權威專家約500人齊聚鄭州CBD，共同打造了一場企業(yè)合規(guī)發(fā)展的思想盛宴。中原司法科技創(chuàng)新中心、中誠信中原基地現場揭牌成立，中原企業(yè)合規(guī)一體化服務體系正式落地，將進一步助推河南企業(yè)合規(guī)發(fā)展。

隨著國家相關政策的推動，企業(yè)合規(guī)管理與治理的實踐不斷豐富，合規(guī)管理日益成為企業(yè)健全治理體系的重要內容。

“黨的二十屆三中全會指出，要加強企業(yè)合規(guī)建設和廉潔風險防控，建立同國際通行規(guī)則銜接的合規(guī)機制。”中誠信國際董事長閆衍在致辭中表示，三中全會為企業(yè)合規(guī)管理和治理提供了新的方向，即要把加強企業(yè)合規(guī)建設與完善治理結構，制度型開放與廉潔風險防控結合，從而形成完善的合規(guī)管理與治理體系，增強企業(yè)包括合規(guī)競爭力在內的軟實力。

河南日報社黨委委員、副總編輯萬川明表示，合規(guī)發(fā)展是企業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求，尤其是隨著經濟全球化的深入發(fā)展，在更高水平對外開放背景下，合規(guī)發(fā)展已成為所有企業(yè)提高競爭力的重要前提。此次交流會的舉行以及一系列相關舉措的落地，將進一步賦能企業(yè)合規(guī)建設，為區(qū)域發(fā)展貢獻更多合力。

中國司法大數據研究院副院長劉忠麟認為，依法治企是法治中國建設的重要組成，企業(yè)的法治與合規(guī)建設是新時代的新命題，也是企業(yè)管理體系現代化的重要標志。

“如何把握好支持企業(yè)創(chuàng)新、防范經營風險與深化法治建設和合規(guī)治理之間的辯證關系，是我們要探索的一項重要命題。”劉忠麟表示，我們一方面需要抓實抓好防風險、保安全、促發(fā)展等各項工作，切實讓法治成為企業(yè)高質量發(fā)展的核心競爭力；另一方面也需要更好推動監(jiān)管機構與企業(yè)之間的互動，充分利用科技賦能，及時化解法律糾紛，共同推動建立公平、公正、有序的法治合規(guī)體系。

“上市公司唯有練好內功，夯基壘石，才能在大風大浪中屹立不倒，穩(wěn)健前行。”河南上市公司協會執(zhí)行副會長兼秘書長康紅仲表示，目前，上市公司合規(guī)與風控管理的重要性日益凸顯，這不僅是企業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展的內在要求，也是企業(yè)踐行社會責任的外在體現，更是企業(yè)參與國內外激烈競爭，應對市場變化、防范和化解風險的不敗法寶。

活動現場，中原司法科技創(chuàng)新中心、中誠信中原基地揭牌亮相，中原企業(yè)合規(guī)一體化服務體系現場舉行戰(zhàn)略簽約，中原司法科技創(chuàng)新中心戰(zhàn)略合作伙伴也進行現場簽約。

中原司法科技創(chuàng)新中心由中國法研、大河財立方、北京明言信用管理有限公司（以下簡稱明言信用）聯合設立，旨在共同打造“司法大數據+財媒”新服務體系，共同服務區(qū)域經濟高質量發(fā)展。

下一步，中國法研、大河財立方、明言信用將充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，依托中原司法科技創(chuàng)新中心在共建區(qū)域企業(yè)合規(guī)服務體系、共建智庫出品及發(fā)布體系、共建重點領域線下服務體系等方面開展深入合作，共同拓展適用司法大數據的合規(guī)應用場景，釋放數據要素價值，打造中國法研和區(qū)域媒體的合作樣本，為區(qū)域經濟發(fā)展提供更多支撐。

中誠信中原基地是集綜合信用服務、業(yè)務拓展、交流合作于一體的綜合性平臺。下一步，中誠信國際、大河財立方及文豐律師事務所等相關機構將充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，依托中誠信中原基地這一綜合性平臺，共同推動河南省企業(yè)建立起有效的合規(guī)管理和治理體系，提升合規(guī)管理水平和能力。

在中原企業(yè)合規(guī)一體化服務體系戰(zhàn)略簽約環(huán)節(jié)，大河財立方董事長王雪飛，中誠信認證、中誠信綠金總裁王謙，文豐律師事務所合伙人會議主席、河南省律師協會副會長王登巍登臺簽約。

該服務體系由中誠信國際、文豐律師事務所、大河財立方、明言信用聯合打造，旨在共同服務區(qū)域企業(yè)合規(guī)建設。

會議現場，中原司法科技創(chuàng)新中心戰(zhàn)略合作伙伴舉行簽約。大河財立方、中原司法科技創(chuàng)新中心、中原再擔保、河南投資集團匯融數科、中豫擔保、平高集團登臺簽約。

未來簽約各方將緊密協同聯動，深度挖掘各自優(yōu)勢，實現全方位互利共贏，不斷為河南企業(yè)合規(guī)發(fā)展提供堅實力量。

交流會期間，多位合規(guī)相關知名專家走上前臺，分享前沿觀點，碰撞思想火花。

深圳市企業(yè)合規(guī)協會會長、聯合國全球契約組織第十項原則專家組成員、原任商務部研究院跨國公司研究中心主任王志樂表示，在經濟全球化的背景下，中國企業(yè)逐漸向全球化發(fā)展轉型，而企業(yè)國際化經營中，面臨的如環(huán)境保護、社會責任、人權規(guī)則等多方面的合規(guī)風險挑戰(zhàn)將更加嚴峻。

王志樂進一步表示，企業(yè)在建立合規(guī)管理體系過程中，要積極進行調查研究，識別合規(guī)風險，并以風險為導向，健全合規(guī)制度。要管理協調各個部門，強化合規(guī)職責，并保障運行，完善合規(guī)機制。此外，還要進行效果評審，推進持續(xù)合規(guī)，最終形成合規(guī)文化。

“合規(guī)是企業(yè)在黑暗中奔跑的能力，企業(yè)合規(guī)管理在公司治理中至關重要。”中國合格評定國家認可委員會（CNAS）資產管理與合規(guī)管理專業(yè)委員會主任委員、中誠信認證首席顧問張樂表示，隨著公司治理機制轉變，合規(guī)管理已成為治理層面的重要抓手。合規(guī)不僅僅是遵守法律法規(guī)，更是一個廣泛的框架，涵蓋了企業(yè)運營的各個方面，如銷售、隱私保護、安全生產和知識產權等。張樂呼吁，企業(yè)要重視合規(guī)管理，加大投入，提升水平，并主動對標先進國際貿易和技術標準，共同推動企業(yè)合規(guī)管理發(fā)展。

談及新修訂的《公司法》，北京大學中國企業(yè)法律風險管理研究中心主任、國務院國資委法律顧問蔣大興表示，如公司股東身份確定化與雙控人責任強化、公司內部治理風險強化和資本責任強化與集股投資風險增加等，都將對企業(yè)合規(guī)管理體系帶來一定程度的影響。推動新修訂的《公司法》有效實施，需要細化相應的細則，建立配套的機制。蔣大興表示，尤其是在企業(yè)合規(guī)建設上，需要不斷提升合規(guī)理念，確保相關制度有效實施。

談及合規(guī)管理信息化建設，中國法研 企業(yè)科技部副部長董麗榮介紹，數智合規(guī)的應用，可以在多個方面提升企業(yè)的數字化管理能力。如通過對接全國司法案件大數據，數智合規(guī)可以解決案件信息錯報、漏報等問題，實現案件全流程管理。

“通過聚合數據、搭建平臺、統一服務，以法律風控為核心，運用大數據技術，可以對企業(yè)在全國法院的涉訴案件信息進行實時監(jiān)測和分析，并推送相關結果，為案件事前防范和事中控制提供切實工具，為企業(yè)合規(guī)經營和重大風險防范提供支持。”董麗榮表示。

大河財立方總編輯王魯峰在致辭中表示，黨的二十屆三中全會明確提出，依法將所有金融活動納入監(jiān)管，強化監(jiān)管責任和問責制度，加強中央和地方監(jiān)管協同。隨后《關于進一步加強地方金融組織監(jiān)管的通知》《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》等政策文件相繼下發(fā)。業(yè)內人士認為，未來三年，全國超3萬家“7+4”類地方金融組織將步入強監(jiān)管時代。這正是本次地方金融組織合規(guī)發(fā)展專題交流會的背景與由來。

胡雅梅 

擔保行業(yè)是在中國金融體制不完善、融資供需失衡的背景下應運而生，為促進社會信用體系建設、助力社會經濟發(fā)展發(fā)揮了重大作用。近期受一攬子化債政策影響，城投平臺去擔?；厔菝黠@。在大合規(guī)背景下，擔保行業(yè)如何順應趨勢實現轉型發(fā)展，是一道迫切的必答題。“未來擔保公司可以考慮集團化運作模式，政策性擔保業(yè)務作為基石，市場化擔保業(yè)務創(chuàng)收，資金投資業(yè)務協同發(fā)展。”中誠信國際資深分析師胡雅梅表示。

在胡雅梅看來，《金融機構合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》，通過明確合規(guī)管理職責和落實相關責任，提高金融機構依法合規(guī)經營水平，體現出監(jiān)管機構對加強地方金融機構合規(guī)管理的高度重視。擔保機構應重點關注股東實力、區(qū)域內地位、資本實力、擔保組合質量、投資風險、資產流動性等要點，加強合規(guī)風控體系建設。

劉文濤

鄭州西亞斯學院法學院副教授、文豐律師事務所律師劉文濤，從融資擔保機構實務出發(fā)，通過規(guī)范解讀和案例分析，對擔保的責任范圍、保證擔保、應收賬款質押等擔保領域當下備受關注的典型性法律問題進行了詳細解析，為各機構的風控管理提供了思路和參考。

劉文濤表示，隨著民法典以及最高法有關擔保制度司法解釋的頒布實施，擔保領域規(guī)范化的制度體系逐步完善，為融資擔保行業(yè)的健康發(fā)展奠定了制度基礎。

馮源

在地方金融組織的風控管理中，包括司法數據在內的各項數據能發(fā)揮怎樣的作用？中原再擔保集團數智金融部主任馮源，分享了該集團數字化轉型的實踐。中原再擔保集團以大數據風控體系創(chuàng)新為戰(zhàn)略引領，按照“人在干、數在轉、云在算”的建設思路，持續(xù)拓展優(yōu)化“中原數智再擔”平臺功能，加強關鍵核心技術攻關，加快大數據風控云平臺（IFL）建設，并于2024年6月正式上線運行。該平臺實現了司法、工商、稅務、反欺詐、多頭借貸等2300余個數據指標快速融合，形成標簽化模型變量，構建起“貸前知風險、貸中控風險、貸后降風險”的多維度風控審批模型矩陣，將七大類風控規(guī)則策略模型嵌入到普惠融資擔保展業(yè)流程，提高線上線下及前中后臺業(yè)務交互的數字化協同，強化了政府性融保體系普惠融資擔保業(yè)務中數智風控五統一。

“大數據風控平臺上線后，中原再擔保集團和控股子公司借助大數據風控系統，開展備案業(yè)務的保前風險智能篩查和保后風險實時監(jiān)測，并根據系統提示風險，精準核實項目風險，推動風險管控從‘事后分析’向‘事前甄別、事中干預’轉變，從‘散點防控’向‘精準防控’‘重點防控’轉變，在有效提高風險管理效率的同時提升了風險管理質量，降低了風控成本，也為客戶提供了更好的服務體驗。”馮源說。

張軍

為進一步加深地方金融組織間的交流互動，共同探索風控與合規(guī)領域的發(fā)展思路，河南省融資擔保業(yè)協會常務副會長、秘書長張軍和河南省典當行業(yè)協會秘書長郭天勇共同主持現場交流，各擔保、小貸、典當機構就當前面臨的難題與困惑，與業(yè)內專家深入探討。

來源：文豐律師